Сущность, задачи, проблемы мировой валютной системы

Глобализация привела к изменению структуры мирового хозяйства, к развитию интеграции и росту межгосударственного сотрудничества. Международная торговля предполагает взаимные финансовые расчеты, которые формируют валютные отношения.

Определение, виды и задачи мировой валютной системы

Закрепленная межгосударственными соглашениями система регулирования валютных отношений называется мировой валютной системой.

Выделяют следующие виды:

• национальная система, утвержденная законодательством страны;
• региональная система, закрепляющая торговое партнерство между группой стран;
• мировая система, определяющая многосторонние связи между государствами.

Мировая валютная система (далее по тексту – МВС) взаимосвязана с национальной, но отличается принципами регулирования, целями и задачами, влиянием на экономическую систему отдельных государств и на межгосударственные отношения в целом.

МВС включает в себя ряд элементов:

• мировой денежный товар;
• конвертируемость;
• платежный баланс;
• валютный курс;
• межгосударственные договоренности;
• валютный рынок;
• международные финансово-валютные организации;
• валютные ограничения (наличие или отсутствие).

Как часть мирового финансового оборота, МВС решает следующие задачи:

1. Создание условий для формирования устойчивых финансовых отношений между странами.
2. Обеспечение межгосударственных расчетных операций.
3. Поддержание стабильности валютных отношений и гибкого механизма приспособления к изменениям экономических и политических условий.
4. Координация денежных систем государств.
5. Создание принципов межгосударственного сотрудничества.

МВС не автономна. Ее не следует рассматривать как независимую совокупность субъектов. Все входящие в систему субъекты взаимосвязаны между собой и оказывают влияние друг на друга. Любые изменения в валютном обращении одной страны влияют на партнеров и на их экономические системы.

Этапы развития мировой валютной системы

Мировая валютная система прошла несколько этапов формирования.

1 этап — Парижская валютная система (с 1816 до 1914 гг.)

В основе первого этапа лежал золотомонетный стандарт. Это финансовая система, в которой денежные знаки обеспечивались определенным количеством золотого запаса. Золото было признано единственной формой мировых денег.

Золотые монеты имели беспредельное значение как платежное средство. Деньги свободно обменивались на монеты по номиналу центральными банками. Не существовало никаких валютных ограничений на экспорт и импорт золота.

В связи с Первой мировой войной (1914-1918 гг.) произошел кризис мировой системы.

2 этап – Генуэзская валютная система (с 1922 до 1944 гг.)

Кроме золота для международных расчетов начали использовать другие иностранные валюты (доллар США, фунт стерлингов). Так возник золотодевизный стандарт, который являлся основой Генуэзской валютной системы. При этом валюты одних стран зависели от валют других, что вызывало экономическую нестабильность.

3 этап – Бреттон-Вудская валютная система (с 1944 до 1976 гг.)

Создана на основе Бреттон-Вудского соглашения. В 1944 году были утверждены несколько принципов функционирования МВС:

1. Золотодевизный стандарт является основой МВС и опирается на золото и две валюты – доллар США и фунт стерлингов.
2. Установление твердых курсов валют – обмен долларов на золото по официальной цене 35 долларов за 31,2035 г чистого золота.
3. Частичный отказ от золотого стандарта.
4. Создание Международного валютного фонда как структуры для регулирования валютных отношений.

Международный валютный фонд оказывает основное влияние на функционирование МВС. Это одна из структур ООН. Фонд создан в 1945 году, начал функционировать с марта 1947 года. 188 стран мира являются членами МВФ. Главный офис расположен в Вашингтоне.

Цель – кредитование членов фонда под низкие проценты на среднесрочную или длительную перспективу, регулирование международного рынка, выравнивание баланса, укрепление курса национальных валют.

Взнос для стран-участниц пересматривается каждые 5 лет, зависит от уровня экономического развития страны и определяет количество мест в представительстве. Право голоса соответствует финансовому участию в деятельности фонда. Наибольшее количество голосов имеют США, затем идут Япония, Германия, Англия, Франция.

Почти 25 лет Бреттон-Вудская система влияла на развитие производства и торговли. В этот период утвердился долларовый стандарт. Кризис системы начался в конце 60-х годов и был обусловлен появлением конкуренции в лице Японии и ряда государств Европы.

4 этап – Ямайская валютная система (с 1976 г. до настоящего времени)

Странами было подписано соглашение, которое содержало следующие важные положения (вкратце):

1. Плавающие валютные курсы.
2. Отказ от золотого паритета.
3. Введение многовалютного стандарта.
4. Использование СДР – международных платежных и резервных средств, выпускаемых Международным валютным фондом.

Существуют проблемы, связанные с введением Ямайской валютной системы:

1. СДР так и не стал ведущим мировым платежным средством.
2. За СДР фактически стоит доллар США. Эта валюта является ведущим международным платежным и резервным средством.
3. Золотые запасы остаются резервными активами, несмотря на демонетизацию золота.
4. Нестабильные плавающие валютные курсы.
5. Зависимое положение развивающихся стран.

В целях совершенствования валютной системы рассматриваются два варианта реформирования:

1. Создание универсального Мирового Центрального банка и международной валютной единицы, которая будет использоваться при международных расчетах.
2. Формирование трехполюсной системы – введение золотого стандарта, опирающегося на доллар США, японскую йену и евро. При этом золото будет играть ключевую роль всемирного платежного средства на основе его рыночной цены.

Новая валютная система должна придерживаться следующих принципов:

• независимость от финансовых и экономических институтов отдельных государств;
• эффективность в международной торговле;
• способность к выравниванию дисбалансов в мировой экономике.

Новая мировая валютная система должна удовлетворять этим условиям. Но в настоящее время нет единого мнения в отношении ее реформирования.

http://rrepetitor.ru/economics/sushhnost-zadachi-problemy-mirovoj-valyutnoj-sistemy/