Как спрогнозировать экономический кризис?

Здравствуйте, коллеги трейдеры!

На специализированных форумах и сайтах, а также в деловой прессе появилось много статей, посвященных грядущей рецессии. Можно ли распознать заранее экономический кризис (и с помощью каких индикаторов), и чем он опасен для валютных трейдеров Форекс? На эти вопросы ответит наша статья, описывающая методы и способы заработка в период «лопающихся пузырей» рынков и падающих фондовых индексов.

Каждому из нас известна тема экономических кризисов, имеющих доказанную теорией и практикой циклическую природу. Исторические хроники указывают на 7-10-летнюю периодичность возникающего коллапса на всех видах рынков.

Опасность экономических кризисов состоит в гарантированном выводе из строя любой работающей до этого стратегии. Трейдер, потративший годы на поиски торговой системы и согласование настроек индикаторов, вынужден начинать с нуля по причине изменений:

• Волатильности, что приводит в «негодность» параметры мани менеджмента (размеры стопов, тейк-профитов);
• Долгосрочного тренда, преобладание которого влияло на подбор настроек индикаторов в предыдущем цикле;
• Денежно-кредитных стратегий Центробанков, от действий которых зависят тактика монетарных мер и частота валютных интервенций.

Вместе с тем меняется вид реакции крупных игроков на выход тех или иных экономических индикаторов, что создает проблемы в фундаментальном прогнозе.

Фатальная ошибка трейдеров в посткризисное время на рынке Форекс

Существует опасный миф, поддерживаемый рядом брокеров, об устойчивости рынка Форекс в экономический кризис. Уверовавшие в этот постулат трейдеры не обращают внимание на особые обстоятельства, когда стратегии начинают сливать. Они, как обычно, пытаются провести оптимизацию и найти новые пресеты, что бесполезно в условиях аномального повышения волатильности и полной нестабильности трендов в «импульсном» режиме.

Обратите внимание на серые зоны графика ежемесячных свечей EURUSD. Отличие докризисных и послекризисных колебаний очевидно и определяется визуально.

Найденная в момент рецессии торговая система приводит к трем ошибкам, которые проявляются уже в посткризисный период:

• Высокая погрешность тестов из-за совмещения докризисного и кризисного участков с нестабильными параметрами;
• Отсеивание «рабочих алгоритмов», которые неспособны показать положительный результат в аномальных условиях;
• Кратковременность работы и высокая вероятность больших убытков найденной торговой стратегии.

Подгонка под резкие импульсные выбросы котировок в период обвала приведет к повышенным размерам тейк-профитов и стоп-лоссов, последние будут неизбежно увеличены по причине скачков волатильности, сбивающих короткие стопы.

После того, как рынки успокоятся, трейдеры не смогут возместить понесенные большие убытки. Торговая система не будет успевать фиксировать прибыли из-за большого размера тейк-профита и уменьшенной амплитуды трендов.

Поэтому поиск стратегий после слива в период кризиса превратится в «сизифов труд». Остается один выход – создание отдельной тактики во время наступления мирового экономического коллапса.

Как заработать в период экономического кризиса на рынке Форекс?

Падение фондовых индексов стало своеобразным символом экономического кризиса: инвесторы продают акции и выходят «в кэш», чтобы сохранить капитал, зафиксировав приемлемый уровень убытка. Деньги хранятся на счетах до окончания рецессии, когда их можно будет инвестировать в подешевевшие ценные бумаги, начав покупки после сигналов восстановления экономики.

Эта свободная масса средств на счетах инвесторов может быть направлена в любой защитный инструмент, способный стать «тихой гаванью», сохранивший деньги от инфляции или способный принести любой, даже малый доход.

До конца XX века таким активом считалось золото, но в 1998, 2008 и 2014 годах падение стоимости драгоценного металла превышало снижение фондовых индексов развитых стран. Причины такого поведения подробно описаны в статье на сайте «Как торговать золотом».

Наиболее подходящий инструмент сохранения средств на время кризиса – облигации, обеспечивающие защиту от инфляции за счет купонных выплат процентов. Высоким спросом традиционно пользуются суверенные бонды развитых стран с устойчивой экономикой и минимальным риском дефолта.

В конце 80-х годов самой надежной «тихой гаванью» стали Казначейские облигации ФРС, что отразилось на рынке Форекс укреплением курса доллара США в моменты экономического спада. Всплеск спроса на долговые инструменты породил стабильный среднесрочный даунтренд по паре EURUSD.

В такой момент доллару США проигрывают все валюты, но евро – самый «техничный» инструмент, обладающий умеренной волатильность, высокой ликвидностью и стабильными трендами. Трейдер может использовать простые стратегии, основанные на скользящих средних, выбрав только сделки в шорт.

По сути, торговля в кризис состоит в правильной точке выбора одной сделки в самом его начале, чтобы в дальнейшем строить пирамиду или работать по тактике положительного мартингейла до конца кризиса.

Остается самый главный вопрос – как правильно определить начало краха фондового рынка?

Индикаторы рыночных кризисов

Индикаторы рыночных кризисов – мало освещаемая тема по причине ее востребованности раз в десять лет. Трейдеры начинают ее изучать, только потеряв депозиты; здесь имеются в виду только несколько десятков процентов спекулянтов из общей массы, которые положительно торговали на протяжении нескольких лет.

Логично предположить, что падение мировой экономики легко распознать по фундаментальным индикаторам, но паника на рынке происходит раньше, и когда выходят данные, подтверждающие падение, котировки «тестируют дно», а тренд находится в стадии высокой вероятности коррекции.

После подтверждения рецессии снижение рынков может продлиться, но вход в момент возможного отскока будет стоить «очень дорого» из-за часто срабатывающих или неоправданно высоких размеров стопов.

Существует три метода определения спада рынка до момента его наступления. Далее мы их подробно разберем.

1. Метод опережающих индикаторов LEI

LEI – это корзина реальных показателей статистики и рынка (в состав входят фондовые индексы), разработанная неправительственной организацией The Conference Board. Существует легенда, что подобная методика оценки сначала была секретна и использовалась разведкой США для оценки состояния экономики потенциального противника.

Сейчас методика и состав индикаторов не являются секретом, более подробно об этом можно прочесть в описании модели расчетов на сайте The Conference Board. Эффект опережения достигается за счет отслеживания реакции рынка через анализ 10 показателей, демонстрирующих динамику S&P 500, количество пособий по безработице, текущую инфляцию, изменение новых промзаказов и т.д.

Индексы измеряются в относительных единицах, где за ноль взяты данные 60-х годов. В конце 90-х аналитики заметили историческую особенность: два последовательных падения точно указывают на начало рецессии.

Конец кризиса с помощью LEI трудно предсказать, для надежного прогнозирования берут пять последовательных подъемов, но начало краха экономики они показывают достаточно точно.

Архив показаний индикаторов распространяется за плату, но текущие данные публикуются ежемесячно на сайте The Conference Board в виде таблицы, представляющей LEI по девяти странам, зоне евро и мировой экономике в целом.

Обращайте внимание только на показатели экономики США: два падения предскажут рецессию, остальной набор, и в том числе показатели мировой экономики, менее точны в сигналах и могут запаздывать. Заглядывайте на сайт раз в месяц, после 25-го числа, и вы будете точно знать, насколько верны текущие прогнозы кризиса от ведущих экономистов.

2. Индекс страха и жадности на рынке Форекс

Волатильность цен опционов (VIX) получила название индекса страха и жадности. Это уникальные контракты, дающие трейдерам возможность применить «умный стоп». Премия опциона представляет собой страховое возмещение, теряемое трейдером в случае правильного прогноза тренда. Она же ограничивает убыток при неправильном прогнозе, остальная величина потерь возмещается после экспирации.

Премию можно рассчитать с помощью сложной «многоэтажной» формулы Блэка – Шоулза, которая учитывает скорость изменения котировок и спрос на опционы.

При взлете ценных бумаг стоимость страховки падает, жадность заставляет спекулянтов экономить на хеджировании акций и в конечном итоге приводит к «рыночному пузырю», который «лопается» с обвалом фондовых индексов. По мере их снижения страх инвесторов растет вместе со стоимостью страховки, что приводит к развороту и образованию дна, – покупки становятся более уверенными, так как соблюдены все правила хеджирования позиций.

VIX – важнейший параметр, публикуемый на первой странице сайта Чикагской биржи опционов CBOE. Также этот график можно получить в сервисе TraidingView. Рабочие уровни: 10 – это кризис, 40 – конец кризиса.

На графике видно, что кривая VIX дает больше точек входа в шорт EURUSD, чем LEI, но ошибается с окончанием рецессии. Впрочем, каждый трейдер может найти способ применить фильтры и придумать тактику использования индикатора.

3. Дивергенция доходности облигаций ФРС

Укрепление доллара США по отношению практически ко всем мировым валютам в период рецессии уже было обосновано в начале статьи ростом спроса на облигации ФРС. Казначейство США выпускает долговые бумаги с несколькими сроками погашения, что помогает определить приближение кризиса, анализируя доходность 2-летних и 10-летних бондов.

Аномальная заинтересованность инвесторов в долговых бумагах приводит к повышению доходности облигаций «ближних» сроков. Аналитики определяют приближение рецессии, когда этот показатель начинает превышать проценты по 10-летним облигациям.

Федеральный Резервный Банк Сент-Луиса постоянно публикует на сайте свежие и исторические данные по спреду между бондами, отобразив периоды экономических кризисов прошлых лет. Как видно из графика, после расхождения в 2% следует очередной обвал рынков и рост курса доллара США. Однако, как и в предыдущих случаях, выход из рецессии слабо прогнозируется этим индикатором.

Заключение

Описанные показатели экономического кризиса относятся к классу неторговых индикаторов. Они не могут быть использованы для получения конкретных сигналов входа в позицию, – это алерты, предупреждающие или объясняющие, почему стратегия, работающая на протяжении многих лет, начинает сливать.

Гипотеза отдельной торговой системы для кризиса имеет право на жизнь, так как слишком очевидны изменения на рынке, происходящие в момент обвала курсов финансовых инструментов. Есть смысл не пытаться идти против «толпы на паниксейле», а попытаться заработать на этом, торгуя только в одну сторону.

План антикризисных мероприятий: как не только выжить, но и получить прибыль

Вопросы, рассмотренные в материале:

• Каковы могут быть последствия кризиса
• Почему любому предприятию необходима антикризисная программа
• Какими могут быть антикризисные планы мероприятий
• Какие шаги должен включать в себя грамотный план антикризисных мероприятий

Кризис на предприятии обычно обусловлен всем спектром макро- и микроэкономических проблем, причиной которых становятся нерациональное ведение деятельности или условия внешней среды. Чтобы преодолеть сложившиеся экономические барьеры, необходимо подстроить деловую активность предприятия под самые современные требования и изменения рынка. Достичь этого результата можно, разработав действенный план антикризисных мероприятий.

Кризис на предприятии и его возможные последствия

Кризисом называют крайнее обострение противоречий в социально-экономической системе (компании), приводящее к ее неспособности противостоять внешним факторам. Говоря о кризисе, нельзя избежать темы рисков. Предприятие оказывается в опасном положении из-за целого набора внутренних причин конструкторско-технологического, экономического, финансового характера, недочетов в экономическом управлении внутри компании.

Помимо причин возникновения кризиса, немаловажными являются его разнообразные последствия: обновление организации, ее разрушение, оздоровление или переход в состояние нового кризиса. Стоит пояснить, что нередко кризисы возникают как цепная реакция, а также возможна продолжительная консервация кризисных ситуаций.

Кризис может как привести к резким изменениям в компании, так и завершиться долгим, но мягким и последовательным выходом из него. Специалисты делят кризисные изменения на долгосрочные и краткосрочные, качественные и количественные, обратимые и необратимые.

Последствия кризиса зависят от его характера, а также от выбранного плана антикризисных мероприятий – последний способен как облегчить, так и усугубить положение компании. В этом случае многое зависит от целей руководителя, его профессионализма, навыков в управлении, мотивированности, понимания причин, последствий, ответственности.

Кризис может возникнуть в компании по разным причинам, главное вовремя заметить симптомы его развития, чтобы успеть применить программы антикризисного управления. Для этого каждый руководитель должен представлять себе факторы, симптомы и причины кризиса.

Важность антикризисной программы

Как только управленец замечает, что развитие предприятия постепенно начинает идти по кризисному сценарию, он должен прибегнуть к плану антикризисных мероприятий. В противном случае компании придется столкнуться с немалыми негативными последствиями и непростым выходом из ситуации.

Все факторы антикризисной программы условно делятся на четыре группы.

Первая группа – проблемы выявления предкризисных ситуаций. На самом деле, это занятие является непростым, ведь нужно своевременно заметить и распознать признаки наступления кризиса, определить его характер. От данных шагов зависит дальнейшее противодействие ему.

Еще одной трудностью, с которой приходится сталкиваться любому управленцу, является тот факт, что нужно сформировать и запустить механизмы предотвращения кризиса. Однако не любой кризисной ситуации можно избежать, многие придется просто пережить, а это не удастся без грамотного управления.

Вторая группа состоит из проблем жизнедеятельности компании, а именно комплекса трудностей финансово-экономического характера. Во время их решения определяются миссия, цель, пути, средства и методы антикризисного управления.

Третья группа имеет отношение к фактору антикризисного управления, который можно представить в диверсификации технологий управления. Здесь собраны проблемы прогнозирования кризисов и схем поведения социально-экономической системы в кризисном состоянии, проблемы поиска информации и подготовки управленческих решений. Немаловажное значение имеют проблемы анализа и оценки кризисных ситуаций.

Четвертая группа факторов – это антикризисное управление персоналом.

Антикризисная программа представляет собой отдельный тип управления, отличающийся от других своими специфическими характеристиками. Хотя нужно отметить, что у него есть и сходства с другими видами менеджмента. Так, одной из ключевых характеристик любого управления считается деятельность человека, то есть руководство компанией – это управление совместной деятельностью людей, предполагающее целый ряд проблем.

В качестве предмета плана антикризисных мероприятий выступают факторы кризиса или все проявления обострения противоречий, вызывающие его.

Антикризисная программа направлена на профилактику банкротства либо на своевременный, грамотный и по возможности быстрый выход из сложившейся ситуации.

Главная цель антикризисной программы состоит в том, чтобы обеспечить компании стабильное положение на рынке и устойчивые финансы вне зависимости от перемен в экономической, политической и социальной сфере. Такая программа позволяет даже в сложной ситуации, например, на грани банкротства, применить управленческие и финансовые механизмы и с их помощью преодолеть трудности с наименьшими потерями.

Топ-3 статей, которые будут полезны каждому руководителю:

Характер антикризисных мероприятий

План антикризисных мероприятий на предприятии может быть построен в соответствии с «защитной» или «наступательной» тактикой. Вот основные защитные меры:

• снижение цен на продукцию фирмы, быстрая продажа;
• сокращение штата персонала;
• снижение объемов производства;
• временная остановка производства или закрытие одного подразделения;
• продажа некоторого объема оборудования.

«Наступательная» тактика плана антикризисных мероприятий строится на активных стратегических действиях, а именно:

• модернизации оборудования;
• внедрении инновационных методов в управление, производство, сбыт и др.
• работе над качеством продукции;
• расширении рынков сбыта и использовании прочих возможностей;
• реорганизации системы управления.

Целью использования плана антикризисных мероприятий может быть восстановление текущей и долговой платежеспособности. Во втором случае ведется поиск собственных денежных средств при помощи иммобилизации оборотных активов. Иными словами, компания изымает деньги из оборота на затраты, не предусмотренные сметой. В качестве другого источника средств может выступать реализация части основных фондов, неиспользуемых в производстве.

Для восстановления текущей платежеспособности за счет средств собственников увеличивают уставной капитал, размещают дополнительные акции, повышают товарооборот, снижают расходы на инновационные направления работы фирмы, так как они относятся к наиболее затратным, проводят реорганизацию долга за счет кредитования, поручительства.

Необходимо как можно серьезнее отнестись к подготовке плана антикризисных мероприятий, ведь от обоснованного выбора тех или иных действий зависит судьба всей компании. Оптимальный в конкретной ситуации перечень антикризисных мер зависит от глубины кризисного состояния и состоит из оперативных и долгосрочно-финансовых мер.

Сразу скажем, что способы выхода из кризиса не относятся к эмпирически обоснованным, их выбор и последовательность использования подбираются в соответствии с условиями конкретного предприятия. Но при подготовке плана стоит опираться на следующие ключевые принципы:

• ориентация на актуальные проблемы;
• соответствие временным ограничениям;
• обоснованность антикризисного мероприятия;
• мультивариантность решений;
• экспертный профессиональный подход;
• оптимизация результативности и меры риска.

Первым шагом подготовки плана антикризисных мероприятий является анализ внутренних резервов компании и положения ее дел с финансовой точки зрения. Для этого составляется аналитический баланс.

В число антикризисных финансовых мероприятий входят:

• отказ от убыточных отделов;
• снижение издержек (себестоимости);
• изменение ассортимента;
• начало работы с системой бюджетирования;
• нормирование труда.

Чтобы справиться с кризисными влияниями, компания должна прибегнуть ко всем возможным финансовым и инновационным мерам.

6 основных принципов составления плана антикризисных мероприятий в организации

При подготовке и воплощении плана антикризисных мероприятий рекомендуем отталкиваться от ряда принципов – они являются совокупностью основных требований по разработке и реализации программы оздоровления компании.

1. Целевой характер разработки и реализации программы. Основная цель руководителя должна стать главным ориентиром при работе с планом. Допустим, это может быть восстановление платежеспособности компании.
2. Принцип адекватности. То есть максимальное сближение планируемых действий и социально-экономических, финансовых реалий предприятия-должника. Чтобы реализовать этот принцип, необходим полноценный анализ финансово-экономического состояния фирмы, позволяющий подобрать необходимые мероприятия для укрепления предприятия.
3. Системный подход. Согласно этому принципу, предприятие рассматривается как сложная социально-экономическая система. Поэтому в плане антикризисных мероприятий должны учитываться действия для каждой подсистемы в отдельности.
4. Структурный принцип. В плане должно быть не меньше трех обязательных разделов: для описания текущего, будущего состояния и формулировки мероприятий по оздоровлению.
5. Содержательный принцип. Готовый план обязан быть обоснованным, достоверным, логично и понятно сформулированным.

Командный подход к разработке и воплощению. Для создания и реализации плана необходимо пригласить группу профессиональных консультантов, чтобы они работали вместе с руководителями предприятия, находящегося в состоянии кризиса. Только в этом случае возможно финансовое оздоровление компании.

Как вы поняли, антикризисная программа – это система мероприятий, целью которых является предотвращение или устранение опасных для бизнеса явлений. Для этого используется весь потенциал современного менеджмента и проводится разработка и реализация специальной стратегической программы. Достоинство последней состоит в том, что она дает возможность за счет собственных ресурсов компании проводить мероприятия по преодолению временных трудностей, сохранять и улучшать позиции на рынке вне зависимости от внешних факторов.

Какими могут быть планы мероприятий антикризисного менеджмента

Когда произведена оценка имущественного положения и финансово-хозяйственной деятельности компании, финансовый директор приступает к подготовке плана антикризисных мероприятий. Его форма зависит от сложности ситуации, структуры активов и обязательств, вида деятельности организации.

План развития компании.

Он устанавливает действия, необходимые для развития компании при помощи таких мероприятий, как создание или, наоборот, сокращение новых предложений.

Кроме того, данный план антикризисных мероприятий подробно обозначает пути выхода на новые позиции по основным направлениям.

План сокращения/ликвидационный план.

Здесь указываются все элементы, от которых компании нужно отказаться, чтобы подстроиться под современную конъюнктуру рынка, при этом не растеряв основной потенциал предприятия, отрасли, региона. Так, с производства снимается устаревшая или непопулярная среди потребителей продукция, компания выходит на новые рынки, возможны закрытие, продажа, реорганизация производственных подразделений, сокращается работа по инновационным и инвестиционным направлениям, производится переподготовка персонала, некоторые кадры увольняются. Если предприятие в судебном порядке признается банкротом и открывается конкурсное производство, необходимо подготовить соответствующий план.

План стабилизации/финансового оздоровления.

Он необходим, как только в работе компании стали заметны признаки несостоятельности, иными словами, близкого банкротства.

Сюда может входить план досудебной санации, внешнего управления для восстановления платежеспособности, мероприятия по реструктуризации задолженностей и пр.

В этом плане антикризисных мероприятий указываются создание новых видов продукции, услуг, освоение новых рынков, чтобы дополнить или целиком заменить существующие предложения компании. Все мероприятия базируются на поиске и использовании дополнительных возможностей производства для выпуска и реализации новых, технологически несвязанных продуктов, например, может развиваться сфера поставок. Также допускается запуск производства новых товаров, разработанных в результате проведения НИОКР внутри организации на основе ее собственного опыта.

План концентрации и интеграции.

В этом случае разрабатывается план антикризисных мероприятий по улучшению продукта компании или запуску нового производства без изменения отрасли. Для этого в рамках организации проводится НИОКР на основе ее собственного опыта, «горизонтальная интеграция» при помощи контролирования конкурентов, поиска новых рынков, введения новых структур путем приобретения или усиления контроля над поставщиками. Возможно и создание дочерних отделений, отвечающих за снабжение, осуществление контроля над структурами, находящимися между предприятием и поставщиком, то есть над системами распределения и продажи.

Речь идет об основных строительных блоках системы планов, которые раскрывают конкретные действия и ресурсы, необходимые для достижения целей на уровне видов деятельности и элементарных мероприятий.

План антикризисных мероприятий: содержание, составление и реализация

Существует некоторая периодичность, с которой разворачиваются кризисы государственного и мирового масштаба. В это время лишь немногие компании способны удержать свои финансовые показатели от падения. Но даже если общая экономическая ситуация остается спокойной, в организации может разгореться внутренний кризис, причинами которого обычно становятся проблемы в отрасли или товарной категории. К каким антикризисным мероприятиям нужно прибегнуть в этом случае? Как преодолеть негативный сценарий развития ситуации?

Признайте наличие проблемы.

Казалось бы, простой шаг, но пока управленец не готов признать наличие кризисной ситуации, он не сможет ничего с ней поделать. Чем больше времени уходит на этот процесс, тем с большим числом трудностей придется столкнуться в дальнейшем. Можно долго ждать, что все само собой исправится, в ближайшем будущем произойдет падение курса валют, удастся заключить выгодный контракт, но помните: если финансовые показатели продолжают снижаться каждый месяц в течение двух кварталов, необходимо приступать к подготовке плана антикризисных мероприятий.

Кроме того, проведите анализ собственных возможностей, чтобы понять, способна компания без посторонней помощи справиться с кризисом либо пора закрываться или идти на слияние с более сильным партнером.

Введите топ-менеджеров в курс дела.

Чем быстрее менеджеры осознают серьезность положения, тем скорее можно будет реагировать на кризисные явления. Представьте своим специалистам все тонкости, основные риски. Но будьте осторожны, чтобы не посеять панику, – сохраняйте конструктивный рабочий настрой.

Найдите единомышленников.

Компании крайне трудно выжить в кризис без слаженной командной работы. Будьте уверены, ваши шансы сократятся в пять раз, если вы не сумеете найти единомышленников и сплотить их общей идеей или целью. В кризисной ситуации нужно опираться на опыт и лояльность, забыв о высоких должностях и регалиях.

Создайте специальную антикризисную группу.

Соберите до пятнадцати самых опытных менеджеров и расскажите, что происходит на вашем предприятии и рынке в целом, попросите их поддержки и понимания, дайте понять, что скоро вам придется прибегнуть к непопулярным мерам. Менеджерам в этот момент важно уяснить, что от них ждут максимальной отдачи и эффективности. Таким образом, они смогут спасти себя и свою команду от увольнения, задержки зарплаты, отмены бонусов, пр. В активной фазе кризиса такой комитет необходимо собирать 1-2 раза в месяц.

Выработайте стратегию.

Какие показатели являются основными для вашего предприятия? Объем продаж, доля рынка, прибыль или выживание? Крупные опытные компании редко попадают в ситуацию, когда решается вопрос их жизни или смерти – даже в самые тяжелые периоды у них есть ресурсы, чтобы без серьезных потерь выйти из кризиса. Нередко они пользуются тяжелой экономической ситуацией для стремительной масштабной экспансии: скупают бизнес конкурентов, завоевывают доли полочного пространства, расширяют рекламные кампании.

Мелким и средним фирмам опасно вступать в такую игру, их задача состоит в том, чтобы сократить риски и расходы. Благодаря грамотным действиям и разумно составленному плану антикризисных мероприятий можно значительно увеличить свои шансы на резкий подъем бизнеса по завершении острой фазы кризиса. Компания, находящаяся в хорошей форме и работающая эффективно, гораздо быстрее переходит к стадии развития, чем другие представители рынка, желающие удержать долю, но лишившиеся «оборотки» или набравшие долгов.

Составьте самый пессимистичный сценарий.

Обсудив пессимистичный план продаж, вычтите из него еще 15–20 %. Дело в том, что часто мы не готовы верить в настолько сильный спад, поэтому лучше перестраховаться.

Если дела пойдут лучше, чем предполагалось, у вас появится незапланированная прибыль. Подготовьте бюджет расходов в соответствии с пессимистичным планом продаж, чтобы сохранить минимально допустимую рентабельность.

Сократите финансовые затраты под этот сценарий.

Расходы сокращают резко и без промедления. В первую очередь вам предстоит полностью отказаться от ненужных вложений, а также серьезно сократить остающиеся статьи затрат.

Сократите закупки.

Закупайтесь в соответствии со своим пессимистичным планом, но предупредите поставщиков, чтобы они были готовы к дозаказу. Ваша задача – в разумных пределах переложить риски на своих поставщиков. Кстати, в кризис складывается лучшая для вас ситуация, чтобы распродать остатки товара с низкой ликвидностью со складов (своих и партнерских). Поставьте закупщикам задачу снизить контрактные цены примерно на 10 % в валюте ваших продаж. Даже если удастся сделать это всего на 5 %, уже хорошо, ведь на фоне кризиса часто наблюдается резкий рост закупочных цен из-за повышения курсов валют.

Сократите накладные расходы.

Вам нужно не только отказаться от ряда неэффективных и ненужных услуг, но и снизить стоимость всех остальных на 20–30 %. Проведите переговоры с арендодателями – к этому желательно привлечь опытного переговорщика из консалтинговой компании, ведь такие специалисты точно знают, как вырабатывать стратегию переговоров и торговаться. Важным антикризисным мероприятием может стать сокращение бюджета на IT, ведь вы легко сможете и дальше работать без новых компьютеров.

Проанализируйте работу сотрудников.

В кризис всегда появляются люди, которые придают системе нестабильность: они расшатывают коллектив, в кулуарах рассуждая о том, что «все пропало».

Лучше сразу расстаться с подобными сотрудниками, но если такой возможности нет, их нужно хотя бы изолировать.

Сократите фонд оплаты труда.

Попрощайтесь с неэффективными членами команды – это очень важный пункт вашего плана антикризисных мероприятий. Временно запретите повышать зарплаты, даже сократите их, при этом следуйте такой политике: чем более высокую должность человек занимает, тем значительнее сокращается оклад.

Переведите часть фиксированной оплаты в переменную, отмените бонусы по итогам периода, если поставленных целей не удалось добиться. Перенесите на полгода – год выплату заслуженных премий, ведь это всегда хороший стимул для специалиста, чтобы даже в кризис не покинуть компанию. Если вы не упустили из внимания десятый пункт, сокращение ФОТ не представит для вас сложности, особенно в кризис национального масштаба.

Откажитесь от неприбыльных проектов.

Закрывайте или замораживайте проекты, если знаете, что они вряд ли принесут прибыль в ближайшие полгода – год.

Подумайте о других возможностях заработать.

Например, вы можете предложить потребителям услуги, которые станут спасением для вас в период кризиса.

Если вам удалось найти подходящие варианты, исследуйте потенциальный рынок сбыта, сделайте прогноз объемов реализации, подготовьте план производства/торговой деятельности/предоставления услуг, а также маркетинговый и организационный планы.

Позаботьтесь о финансовой безопасности.

Как можно скорее переведите счета в абсолютно надежные банки, таких в нашей стране не более двух – трех, поэтому вы быстро определитесь с выбором. Если у вас нет безукоризненно доверительных отношений с поставщиками, всегда помните, что любой из них может однажды стать банкротом, и вы узнаете об этом последним. Поэтому проведите переговоры с тремя – пятью поставщиками, чтобы в непредвиденной ситуации у вас был запасной вариант, подготовьте договоры, схемы доставки.

Если позволяют технологии, совершайте закупки одновременно у двух – трех разных поставщиков. Покупайте с оплатой по факту или с отсрочкой платежа, а продавайте по предоплате, но в этом случае нужно быть гибким, ведь и у ваших покупателей могут быть финансовые трудности. Излишне жесткая позиция в отношении оплаты приведет к тому, что клиенты уйдут к вашим более покладистым конкурентам. Но не стоит забывать, что продолжительная отсрочка в условиях кризиса может привести к полному отсутствию оплаты, поэтому в этом вопросе нужно найти золотую середину.

Попытайтесь создать альянсы.

Все очень просто: четыре мамы могут каждый день возить на четырех автомобилях по одному ребенку в школу, но гораздо удобнее, если одна мама раз в четыре дня будет возить в одном автомобиле всех четверых.

Наиболее эффективными представляются альянсы с компаниями, у которых переменные издержки на клиента гораздо меньше, чем полные. Допустим, себестоимость одного показа фильма в кинотеатре равна 2000 рублей. В зале 100 мест, продано 20 билетов по 100 рублей – значит, сеанс состоится. Если к этой сотне прибавится еще один зритель, издержки к себестоимости не повысятся – переменные издержки на 21-го зрителя близки к нулю, как и на 22-го и на 23-го.

Если вы сделаете кинотеатру интересное предложение в обмен на билеты с нулевыми издержками, после чего превратите полученные билеты в бесплатное приложение к своему товару, те обретут новую ценность. Конечно, данная ценность заинтересует не каждого вашего клиента, но смысл альянса понятен.

Подумайте при составлении плана антикризисных мероприятий, с какими компаниями и как вы можете объединиться, чтобы сократить общие издержки и создать большую заинтересованность клиентов.

Сделайте продукты/услуги более доступными.

В кризис покупательская способность падает, поэтому вам надо решить, как сделать товар более доступным. На самом деле, он необязательно должен быть более дешевым, хотя цена в такое время играет немалую роль.

Допустим, вы производите продукты, тогда сделайте упаковку больше, а объем – меньше. Товар в упаковке по 900 граммов за 90 рублей будет продаваться лучше, чем весом в килограмм за 100 рублей.

По возможности закупайте менее качественное сырье, но не переусердствуйте, ведь снижая качество, нужно скидывать и цену. Цель данных мероприятий не в том, чтобы получить сверхприбыль, а сохранить доступность товара для аудитории. В противном случае люди решат, что вы их просто обманываете, а значит, ваши шансы на выживание сильно сократятся.

В промышленных товарах можно уменьшить число функций, предложить упрощенные комплектации, также снизив на них цену.

Если речь идет об услугах, их можно разбить на составные части, элементы, этапы, чтобы итоговая цена состояла из нескольких небольших. Никогда не суммируйте общую стоимость, например, в описаниях услуг, коммерческих предложениях – люди негативно реагируют на крупные цифры, им морально легче заплатить за пять отдельных услуг по 100 000, чем 500 000 за одну.

Всегда сохраняйте надежду.

Будьте оптимистичны, даже в ситуациях, когда для радости мало поводов. В трудные времена людям нужна надежда, ведь иногда это последнее, что остается.

Вы можете дарить надежду своим подчиненным, коллегам, потребителям, сделайте ее приятным и бесплатным бонусом к вашим предложениям. Мало кому нравится покупать у мрачных типов, непрерывно заявляющих, что мир рушится, особенно, когда все действительно идет не очень гладко. Экономика циклична, этого не избежать, и за любым кризисом точно наступит подъем.

Определение сроков реализации антикризисных мероприятий

В зависимости от сложности положения, масштабов и отрасли работы компании на работу с планом антикризисных мероприятий может потребоваться от двух недель до нескольких лет. Если основным антикризисным мероприятием стала реорганизация, на нее может уйти от полугода до полутора лет. Если планируется реализация движимого имущества, в сроках обязательно учитывают необходимость проведения собрания учредителей с повесткой дня о продаже имущества (для крупных сделок). На это нужен примерно месяц.

Подготовка отчета об оценке тоже требует временных затрат, последние зависят от количества объектов и стадии их оформления, но ориентировочные временные затраты на это мероприятие составляют две недели – шесть месяцев. Для взыскания дебиторской задолженности нужно от двух недель до полугода. Ваш план антикризисных мероприятий должен содержать конкретные сроки на каждое действие, ведь таким образом проще отслеживать выполнение мероприятий и получаемый от них эффект.

https://tlap.com/indikatory-krizisov/
https://rdv-it.ru/company/press-center/blog/plan-antikrizisnykh-meropriyatiy/